Процедура подтверждения личности является обязательным требованием для клиентов Ozon Банка. Рассмотрим основные причины и правовые основания этого процесса.
Содержание
Процедура подтверждения личности является обязательным требованием для клиентов Ozon Банка. Рассмотрим основные причины и правовые основания этого процесса.
1. Законодательные требования
| Нормативный акт | Требования |
| ФЗ №115 "О противодействии отмыванию доходов" | Обязательная идентификация клиентов |
| Положение Банка России №762-П | Правила идентификации в кредитных организациях |
2. Основные причины верификации
- Предотвращение мошеннических операций
- Соблюдение требований финансового мониторинга
- Защита средств клиентов от несанкционированного доступа
- Предупреждение использования сервиса в противоправных целях
3. Процесс подтверждения личности
- Предоставление паспортных данных
- Селфи с документом или видеоидентификация
- Проверка через систему ЕСИА (Госуслуги)
- Подтверждение номера телефона
4. Последствия непрохождения верификации
| Ограничение | Описание |
| Лимиты операций | Снижение максимальных сумм переводов |
| Доступ к сервисам | Невозможность использования отдельных функций |
| Безопасность | Риск блокировки при подозрительной активности |
5. Преимущества подтвержденного аккаунта
- Полный доступ ко всем банковским продуктам
- Повышенные лимиты на финансовые операции
- Возможность восстановления доступа при утере
- Участие в специальных программах и акциях
